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现金流是公司的生命线

http://www.al27.com    2008-12-15    来源:企惠通资讯    作者:小企
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  成功的企业家都会真正地意识到现金为王,现金流是公司建设的基石,是公司成长的血液,没有现金,就不存在公司。在启动或概念阶段时,创始人通常用时间交换现金。但是,一旦该公司成立并运行,需要聘用全职员工,企业家必须有现金,才能继续下去,现金是公司增长的燃料。


  在概念阶段,公司创始人通常是依靠个人的现金或储蓄,使他们能够撰写商业计划书从而获取种子阶段融资。假设他们即可以取得现金,以执行种子阶段计划,他们关注及时节约现金,从而能够达到的预期目标,并仍然有足够的现金,而且他们可以继续为产品发展阶段而融资,几乎所有的成长型公司都要经历这一个关键的阶段。这个发展阶段的融资,几乎没有例外,需要较长时间,总是比预期的长。正如很多企业家,要学会处理有一个承诺,但不一定有现金在手这种情况。数个月届满,公司才能签署一项协议,并接受实质的资金。

  公司迅速扩展,需要有很多的现金流,并且是一些资金周转陷阱。最突出的是如何可以系统地跟踪,有一半影响是如何控制存货和应收款。

  以下是一些现金流的观点:

  没有经验的企业家往往忽视现金流,成功的企业家则是为现金流而准备。他们聘请顶级会计师对库存、应收款等进行管理,现金流管理系统相当到位。知识性,技术性的高增长公司比普通公司内部生产需要更多的资金。存货和应收款项是由外部因素来决定,这些可能因时间关系,有时需要时却等不及。

  商业计划书需要预测现金流的需求。公司需要及时兼顾额外债务现金需要和股权融资,公司需要无时不刻地想到融资和现金流。财务管理在早期就需要通过各方提供不断更新的资料,了解这些资金的来源。这种管理方式使公司不会出现意外,现金流管理是公司的核心,需要熟悉公司管理和业务,并不得延误,一旦获得融资,便以继续支持公司较快增长。现金流的资源管理包括以下几个方面:

  (1)专业创投(临时债务);(2)债务人(银行,中小企业管理局和个人);(3)信用卡公司(商业);(4)供应商(延长付款条款);(5)客户(预先付款);(6)因素(成本高,贷款程序);(7)固定资产基于放款(释放经营性现金);(8)库存和应收款的控制

  没有很好控制库存就会影响公司的成长。很多公司常因为库存时间太长而影响业绩,库存需要考虑两个不同的角度,一是高增长率对复杂的产品,该公司需要采购大量的部分配料以降低成本,又要使它能以应付不断增加的客户需求。二是如果销售突然下降跳水,公司就需要尽快结束大量在手的成品,没有销售,膨胀的库存,就会造成现金紧张。如果发生,公司的营销计划是需要依赖于重大的信贷供应商,并向其他客户提供更变销售产品,如提供邮寄销售,或延长信用条件。如果公司现金捆绑在存货中,你没有资金买原料或支付工人薪水,供应商关系失去信任,仓库存货需要处理,否则将是一个高的代价,要保护好现金储备,临时减价销售处理也可以增加销售现金收入。

  应收账款:公司需要控制好,这是第二大的现金流,很多企业公司开始从事制造业或服务业,公司结束时,很多是使他们失望的,只有银行挣到钱,企业家只是白干活。有很多悲哀的故事,可能会有所不同详细故事,但实质是一样的,即没有真正挣到真金白银。产品或服务是热门,每个人都想购买,企业家也很想销售。事情刚开始一直顺利,交易商购买和支付也是及时的。公司是运营越来越多的产品或更多的现金流进额证明了服务,后来突然交易商或顾客付款放缓,这需要公司随时监控和管理,否则现金流就会出问题。

  头几个月公司在高速增长,企业家根本顾不上其他,他们太容易为他们成就快感而迷惑,因为大家忙碌生产,供货,签订合同,订单不断。但是随时就会有麻烦的事情,很难说,客户没有谁愿意告诉你,他们有多么喜欢或不喜欢贵公司的产品。如果他们刚刚收到货,他们不可能立即付你的应收付款。第一件事大家都明白,这家公司自己可能没有资金周转。雇员也要下岗了,只是想用你的货物得些现金流,应付账款也延长,传闻又开始在整个业界传开,银行知道你的公司资金也紧张有问题的话,这种情况,更糟的是以前尊贵的客户,现在确定拖延付款,甚至更长,公司早就明白了现金流问题的重要性。
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